Marketing e Negócios

Como comprar ações em seis etapas

Muitos investidores compram ações on-line, através de um corretor de descontos. Você também pode comprar ações através de um corretor de serviço completo, e algumas empresas permitem que os investidores comprem ações diretamente.

Comprar ações – especialmente na primeira vez em que você se torna um proprietário de boa-fé de uma empresa – é um grande marco financeiro. Mas isso não é porque o processo é difícil. Em vez disso, a compra de ações é bastante direta: a maioria dos investidores compra ações ou outros investimentos online, através de uma conta de corretagem com desconto.

Abaixo está um guia completo de como comprar ações, de como abrir uma conta de investimento e como fazer seu primeiro pedido de ações.

Etapa 1: decida onde comprar ações

Alguns investidores optam por trabalhar com um corretor de serviço completo ou comprar ações diretamente de uma empresa pública, mas a maneira mais fácil de comprar ações é on-line, através de uma conta de investimento em um corretor on-line. Depois que sua conta for financiada, você poderá comprar ações diretamente no site do corretor on-line em questão de minutos.

Abrir uma conta de corretagem on-line é tão fácil quanto configurar uma conta bancária: você preenche um aplicativo de conta, fornece prova de identificação e escolhe se deseja financiar a conta enviando um cheque ou transferindo fundos eletronicamente. ( Temos um guia completo para abrir uma conta de corretagem aqui .)

Como você encontra um corretor digno de sua grana? Para comparar opções, consulte a lista completa do NerdWallet dos  melhores corretores para negociação de ações ou use a ferramenta de pesquisa abaixo para encontrar a combinação certa para o seu estilo de investimento. (O artigo continua abaixo da ferramenta.)

Etapa 2: selecione as ações que você deseja comprar

Depois de configurar e financiar sua conta de corretagem, é hora de mergulhar no negócio de escolher ações. Um bom ponto de partida é pesquisar empresas que você já conhece por suas experiências como consumidor.

Não deixe que o dilúvio de dados e as oscilações do mercado em tempo real o sobrecarregem ao conduzir sua pesquisa. Mantenha o objetivo simples: você está procurando empresas das quais deseja se tornar proprietário de uma peça.

Warren Buffett disse: “Compre uma empresa porque você quer ser sua dona, não porque você quer que as ações subam”. Ele se saiu muito bem seguindo essa regra.

Comece com o relatório anual da empresa – especificamente a carta anual da administração aos acionistas. A carta fornecerá uma narrativa geral do que está acontecendo com os negócios e fornecerá contexto para os números no relatório.

Depois disso, a maioria das informações e ferramentas analíticas necessárias para avaliar os negócios estarão disponíveis no site do seu corretor, como arquivamentos na SEC, transcrições de teleconferências, atualizações trimestrais de ganhos e notícias recentes. A maioria dos corretores on-line também fornece tutoriais sobre como usar suas ferramentas e até seminários básicos sobre como escolher ações.

Para saber mais sobre a avaliação de empresas para seu portfólio, consulte o recurso do NerdWallet sobre como pesquisar ações .

Etapa 3: decida quantas ações comprar

Você não deve sentir absolutamente nenhuma pressão para comprar um determinado número de ações ou encher todo o seu portfólio com ações de uma só vez. Considere começar pequeno – muito pequeno – comprando apenas uma única ação para ter uma ideia de como é possuir ações individuais e se você tem a coragem de percorrer os trechos difíceis com perda mínima de sono. Você pode aumentar sua posição ao longo do tempo à medida que domina a arrogância dos acionistas.

Os investidores em novas ações também podem considerar ações fracionárias, uma oferta relativamente nova de corretores on-line que permite comprar uma parte de uma ação em vez da ação total. O que isso significa é que você pode adquirir ações caras – empresas como Google e Amazon, conhecidas por seus preços de ações em quatro dígitos – com um investimento muito menor. A SoFi Active Investing , Robinhood e Charles Schwab estão entre os corretores que oferecem ações fracionárias.

Etapa 4: escolha seu tipo de pedido de estoque

Não se deixe levar por todos esses números e combinações sem sentido de palavras na página de pedidos on-line do seu corretor. Consulte esta folha de dicas de termos básicos de negociação de ações:

Prazo

Definição

Ask

Para compradores: o preço que os vendedores estão dispostos a aceitar pelo estoque.

Licitação

Para vendedores: o preço que os compradores estão dispostos a pagar pelo estoque.

Propagação

A diferença entre o preço de oferta mais alto e o preço de venda mais baixo.

Ordem de mercado

Uma solicitação para comprar ou vender uma ação o mais rápido possível, com o melhor preço disponível.

Ordem limite

Uma solicitação para comprar ou vender uma ação apenas a um preço específico ou melhor.

Ordem Stop (ou Stop Loss)

Quando uma ação atinge um determinado preço, o “preço de parada” ou “nível de parada”, uma ordem de mercado é executada e a ordem inteira é preenchida pelo preço vigente.

Ordem de limite de parada

Quando o preço de parada é atingido, a negociação se transforma em uma ordem de limite e é preenchida até o ponto em que os limites de preço especificados podem ser atingidos.

Existem muito mais movimentos de negociação sofisticados e tipos de pedidos complexos. Não se preocupe agora – ou talvez nunca. Os investidores construíram carreiras de sucesso comprando ações apenas com dois tipos de pedidos: pedidos de mercado e pedidos limitados.

ORDENS DE MERCADO

Com uma ordem de mercado, você indica que compra ou vende as ações pelo melhor preço de mercado atual disponível. Como uma ordem de mercado não coloca parâmetros de preço na negociação, sua ordem será executada imediatamente e totalmente preenchida, a menos que você esteja tentando comprar um milhão de ações e tentar um golpe de controle.

Não se surpreenda se o preço que você paga – ou recebe, se estiver vendendo – não é o preço exato que foi cotado alguns segundos antes. Os preços de compra e venda flutuam constantemente ao longo do dia. É por isso que uma ordem de mercado é melhor usada na compra de ações que não sofrem grandes variações de preço – ações grandes e estáveis, em vez de empresas menores e mais voláteis.

Bom saber:

  • Uma ordem de mercado é melhor para investidores de compra e manutenção, para os quais pequenas diferenças de preço são menos importantes do que garantir que a negociação seja totalmente executada.

  • Se você negociar uma ordem de mercado “após o expediente”, quando os mercados fecharem para o dia, seu pedido será feito pelo preço em vigor na próxima abertura das trocas para negociação.

  • Verifique o aviso de isenção de execução de negociação do seu corretor. Alguns corretores de baixo custo agrupam todas as solicitações de negociação do cliente para serem executadas de uma só vez pelo preço em vigor, no final do dia de negociação ou em um horário ou dia específico da semana.

LIMITAR PEDIDOS

Uma ordem limite dá a você mais controle sobre o preço pelo qual sua negociação é executada. Se as ações da XYZ estão sendo negociadas a US $ 100 por ação e você acha que um preço de US $ 95 por ação está mais alinhado com a forma como você valoriza a empresa, seu pedido limite diz ao seu corretor que mantenha sua conta e execute seu pedido somente quando o preço pedido cair para aquele nível. No lado da venda, um pedido de limite informa ao seu corretor para participar das ações assim que a oferta subir para o nível definido.

Os pedidos limitados são uma boa ferramenta para os investidores que compram e vendem ações menores da empresa, que tendem a experimentar spreads mais amplos, dependendo da atividade do investidor. Eles também são bons para investir durante períodos de volatilidade no mercado de ações de curto prazo ou quando o preço das ações é mais importante que o atendimento de pedidos.

Existem condições adicionais que você pode colocar em um pedido limite para controlar por quanto tempo o pedido permanecerá aberto. Um pedido “tudo ou nenhum” (AON) será executado somente quando todas as ações que você deseja negociar estiverem disponíveis no seu limite de preço. Um pedido “bom para o dia” (GFD) expirará no final do dia de negociação, mesmo que o pedido não tenha sido totalmente preenchido. Um pedido “até o cancelamento” (GTC) permanece em jogo até que o cliente puxe o plugue ou o pedido expire; isso varia de 60 a 120 dias ou mais.

Bom saber:

  • Embora um pedido limite garanta o preço que você obterá se o pedido for executado, não há garantia de que o pedido seja atendido total, parcialmente ou até mesmo todo. Os pedidos limitados são colocados por ordem de chegada, e somente depois que os pedidos de mercado são atendidos, e somente se o estoque permanecer dentro dos parâmetros definidos por tempo suficiente para que o corretor execute a negociação.

  • Pedidos limitados podem custar mais aos investidores em comissões do que pedidos de mercado. Uma ordem limite que não pode ser executada integralmente de uma só vez ou durante um único dia de negociação pode continuar sendo preenchida nos dias subsequentes, com os custos de transação cobrados a cada dia em que uma negociação é realizada. Se o estoque nunca atingir o nível do seu pedido limite até o vencimento, a negociação não será executada.

»Saiba mais sobre os meandros da negociação de ações .

Etapa 5: otimize seu portfólio de ações

Esperamos que sua primeira compra de ações marque o início de uma jornada ao longo da vida de investimentos bem-sucedidos. Mas se as coisas ficarem difíceis, lembre-se de que todo investidor – até Warren Buffett – passa por remendos difíceis. A chave para sair à frente a longo prazo é manter sua perspectiva e se concentrar nas coisas que você pode controlar. As variações do mercado não estão entre elas. O que você pode fazer é:

  • Verifique se você possui as ferramentas certas para o trabalho. A lista dos melhores corretores da NerdWallet   pode ajudá-lo a identificar a conta corretora certa para você.

  • Esteja atento às taxas de corretagem . Isso pode corroer significativamente seus retornos.

  • Considere também investir em fundos de investimento, que permitem comprar muitas ações em uma transação. Aqui está a nossa lista dos  melhores corretores para fundos de investimento .

Perguntas frequentes sobre a compra de ações

1. Quais são algumas ações baratas para comprar agora?

É importante observar que o preço de uma ação não informa tudo o que você precisa saber sobre uma empresa em que está pensando em investir. O preço reflete o quanto os investidores estão dispostos a comprar ou vender a ação – e não o valor intrínseco de a empresa, nem a direção em que o preço das ações da empresa está indo. Só porque uma ação é “barata” não significa que é uma boa compra.

Dito isto, existem maneiras de encontrar ações que podem estar subvalorizadas . Essa estratégia ajuda os investidores a identificar empresas comprovadas com preços de ações que podem ser mais baixos do que o valor das ações devido a fatores externos, como um mercado de ações em geral.

2. Como sei se devo comprar ações agora?

A verdade é que você nunca saberá se é exatamente o momento certo para comprar ações. No entanto, se você estiver investindo a longo prazo (digamos, mais de cinco anos), o tempo para comprar ações será tão rápido quanto você tiver o dinheiro disponível. Mesmo que o mercado caia logo após o investimento, você terá tempo de sobra para compensar essas perdas. E a única maneira de garantir que você fará parte de qualquer recuperação e expansão do mercado de ações desde o início é investir antes do início da recuperação.

3. Quais são as melhores ações para iniciantes?

O NerdWallet defende fortemente o investimento em fundos de índices de baixo custo . No entanto, se você deseja adicionar alguns estoques individuais ao seu portfólio (sugerimos alocar no máximo 10% do seu portfólio para estoques individuais), os iniciantes podem considerar  estoques de primeira linha no S&P 500 . Essas empresas estão entre as empresas mais estáveis ​​do país, com um histórico comprovado de retorno a longo prazo para os investidores. Isso inclui empresas como Microsoft, Amazon, Johnson & Johnson, Home Depot e AT&T.

»Saiba mais:  veja nossa lista das ações com melhor desempenho

4. Quanto dinheiro eu preciso para comprar ações?

Se você abrir uma conta de corretagem sem mínimos de conta e zero taxas de transação, poderá começar a investir apenas o suficiente para comprar uma única ação. Dependendo da empresa, isso pode custar apenas US $ 10 (embora lembre-se de que ações baratas não fazem necessariamente boas compras).

Algumas corretoras até permitem que você compre ações fracionárias, ou seja, se você tivesse apenas US $ 100 para investir, poderia comprar uma parte de uma ação como o Google, que há muito negocia por mais de US $ 1.000 por ação. Obviamente, quanto mais você investe, maior o retorno potencial a longo prazo. Use nossa calculadora de investimentos para ver como os retornos compostos funcionam.

5. Ações e ações são a mesma coisa?

Para a maior parte sim. Possuir “ações” e possuir “ações” significam que você tem propriedade – ou patrimônio – em uma empresa. Normalmente, você verá “ações” usadas para se referir ao tamanho de uma participação acionária em uma empresa específica, enquanto “ações” geralmente significa patrimônio como um todo. Por exemplo, você pode ouvir os investidores dizerem: “Comprei 10 ações da Apple” ou “Tenho ações na Apple, Facebook e Amazon”.

6. Quantas ações devo comprar?

O número de ações que você compra depende da quantia em dólar que deseja investir. Se o preço da ação for $ 50 e você tiver $ 500 que deseja investir, poderá comprar 10 ações. No entanto, se sua corretora não permitir negociações fracionárias e os números não forem tão claros, você terá que arredondar para baixo. Se o preço das ações for de US $ 51 e você tiver US $ 500 para investir, poderá comprar apenas nove ações, pois 10 custariam US $ 510.

7. Como saberei quando vender ações?

Se você estiver comprando ações, não se preocupe em não mexer no seu dinheiro por pelo menos cinco anos. Isso se deve à volatilidade do mercado de ações – é possível que o valor de suas ações caia antes de subir. Você pode considerar vender suas ações se precisar de dinheiro e elas aumentaram em valor, mas isso significa que você pode pagar impostos sobre ganhos de capital na venda e perder ganhos futuros ao longo do tempo.

Talvez o mais importante seja considerar quando não vender ações. Quando o mercado está caindo, você pode ser tentado a vender para evitar mais perdas. Isso é amplamente reconhecido como uma péssima estratégia, pois uma vez que você vende, você trava as perdas que sofreu. Uma estratégia melhor é superar a volatilidade e buscar ganhos de longo prazo com o entendimento de que o mercado se recuperará com o tempo.

8. Posso comprar ações on-line sem um corretor?

Existem opções para comprar ações diretamente de empresas on-line sem um corretor. As empresas que oferecem um plano de ações direto permitem que você compre ações diretamente da empresa por uma taxa baixa ou nenhuma taxa. Esses programas também podem ter a vantagem de investir pelo valor do dólar, e não pela ação, e geralmente permitem que os investidores estabeleçam investimentos recorrentes em uma cadência regular.

Outra opção para ações de dividendos é um plano de reinvestimento de dividendos. Esses planos permitem que os investidores reinvestam automaticamente dividendos de volta nas ações, em vez de considerá-los como receita.

Vale ressaltar que muitas corretoras oferecem os mesmos serviços listados acima, afastando parte do apelo dos planos diretos de reinvestimento de ações e dividendos.

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