Conheça 4 fundos imobiliários baratos e que pagam ótimos dividendos

Os fundos imobiliários de base 10 se tornaram uma das portas de entrada para investidores iniciantes na Bolsa de Valores. Com cotas que custam menos de R$ 10, eles oferecem acesso fácil ao mercado de FIIs, além de proporcionar bons rendimentos mensais e diversificação.

Neste conteúdo, você vai conhecer quatro fundos imobiliários de papel — ou seja, que investem majoritariamente em CRIs (Certificados de Recebíveis Imobiliários) — que estão entre os melhores do segmento atualmente. Eles combinam preço acessível, dividendos elevados e boa gestão de risco, sendo ótimas opções tanto para iniciantes quanto para investidores mais experientes.

Knsc11: preço acessível, alta liquidez e dividendos consistentes

O knsc11 é um dos FIIs de papel mais populares da Bolsa, atualmente negociado a R$ 8,85, com um dividend yield de 12,5% ao ano.

Principais destaques:

• Liquidez diária: superior a R$ 4 milhões, o que facilita compra e venda.

• Número de cotistas: mais de 215 mil investidores.

• Último rendimento: R$ 0,10 por cota.

• Patrimônio: R$ 1,78 bilhão.

Como investe:

O knsc11 aplica praticamente 100% do patrimônio em CRIs, com uma leve predominância em papéis indexados ao IPCA, mas também com relevante exposição ao CDI.

Segmentos dos devedores:

• Residencial

• Logístico

• Escritórios

• Shoppings

Estes setores são considerados de menor risco, o que contribui para maior segurança dos investidores.

Diversificação e risco:

O fundo apresenta uma excelente diversificação, com a maior exposição individual representando 6,5% do patrimônio. Isso reduz o impacto de possíveis inadimplências.

Outro ponto positivo é a reserva acumulada, que permite ao fundo manter os rendimentos estáveis, mesmo em cenários adversos.

Whgr11: diversificação além dos CRIs

O whgr11 também se destaca entre os fundos imobiliários de base 10, sendo negociado a R$ 8,88, com um dividend yield de 13,5% ao ano.

Principais dados:

• Liquidez diária: cerca de R$ 353 mil.

• Número de cotistas: mais de 13 mil.

• Último rendimento: R$ 0,10 por cota.

• Patrimônio: aproximadamente R$ 295 milhões.

Composição da carteira:

• 76% em CRIs

• 15% em cotas de outros FIIs

• 6,8% em permutas financeiras

• 0,2% em ações listadas em bolsa

Indexadores:

• IPCA: 73% das operações

• CDI: 24%

Segmentos dos devedores:

• Residencial

• Escritórios

• Logístico

• Shoppings

O whgr11 também possui uma diversificação equilibrada, com a maior posição individual representando cerca de 7% do patrimônio.

Ponto de atenção:

Apesar da liquidez ser menor que a de outros FIIs da lista, ele entrega uma boa rentabilidade e estabilidade na distribuição dos dividendos.

Btc11: um dos mais tradicionais do mercado

O btc11 é um fundo de papel bastante consolidado, atualmente negociado a R$ 8,95, com dividendos de 12,5% ao ano.

Dados principais:

• Liquidez média diária: R$ 15 milhões, excelente para quem busca facilidade na negociação.

• Base de cotistas: mais de 191 mil investidores.

• Último dividendo: R$ 0,10 por cota.

• Patrimônio: cerca de R$ 1 bilhão.

Alocação de ativos:

• 80% em CRIs

• 16% em cotas de FIIs

• Restante em caixa e renda fixa

Indexadores:

• IPCA: 72%

• CDI: 25%

Segmentos dos devedores:

• Logístico

• Shoppings

• Residencial

O fundo apresenta uma leve concentração em alguns ativos, sendo o maior deles com exposição de 8%, mas no geral mantém um bom equilíbrio.

Pontos fortes:

• Boa diversificação

• Alta liquidez

• Patrimônio robusto

Mxrf11: o fundo imobiliário de base 10 mais conhecido do Brasil

O mxrf11 é o FII mais famoso do segmento de base 10, sendo negociado a R$ 9,37 e com dividend yield de 12,15% ao ano.

Números impressionantes:

• Liquidez diária: mais de R$ 10 milhões.

• Número de cotistas: superior a 1,3 milhão, sendo o maior da Bolsa.

• Último rendimento: R$ 0,10 por cota.

• Patrimônio: mais de R$ 4 bilhões.

Alocação atual:

• 80% em CRIs

• 12% em cotas de FIIs

• 6,6% em permutas financeiras

Indexadores dos CRIs:

• IPCA: 85% das operações

• CDI: 14,5%

Setores dos devedores:

• Residencial

• Varejo alimentício

• Agronegócio

• Shoppings

O mxrf11 é também extremamente diversificado. Sua maior exposição individual em CRIs é de apenas 3,37%, o que garante robustez e menor risco de inadimplência.

Por outro lado, nas cotas de outros FIIs, ele possui concentrações maiores, como 27% em um único fundo (LPLP11) e 13,41% no HGR11, o que exige atenção do investidor.

Vale a pena investir em fundos imobiliários de base 10?

Os quatro fundos apresentados — knsc11, whgr11, btc11 e mxrf11 — são excelentes opções de fundos imobiliários de base 10, combinando:

• Preço acessível (abaixo de R$ 10);

• Dividend yields acima de 12% ao ano;

• Boa diversificação de portfólio;

• Solidez patrimonial e liquidez atrativa (em especial knsc11, btc11 e mxrf11).

Eles são ideais para investidores iniciantes que querem começar a construir uma fonte de renda passiva mensal na Bolsa, sem abrir mão da segurança proporcionada por ativos bem diversificados e com gestão profissional.