3 fundos imobiliários mais baratos que o MXRF11 e que pagam dividendos maiores

O fundo imobiliário MXRF11 é um dos mais populares da B3, com mais de 800 mil cotistas. Seu apelo vem principalmente do preço acessível — atualmente em torno de R$ 9,29 — e da distribuição mensal de dividendos. No entanto, existem alternativas no mercado com cotas ainda mais baratas, rendimento mais atrativo e gestão qualificada.

A seguir, conheça três FIIs mais baratos que o MXRF11, todos com cotas abaixo de R$ 10, histórico consistente de pagamentos e carteiras diversificadas.

MXRF11: o FII de entrada mais conhecido da bolsa

Antes de analisar as alternativas, vale destacar os principais dados do MXRF11:

• Preço da cota: R$ 9,29

• Dividend yield (12 meses): 12,27%

• P/VP: 1,00 (valor justo)

• Rendimento médio mensal: R$ 0,10 por cota (aprox. 1,08% ao mês)

• Segmento: FII híbrido com foco em CRIs e FIIs

1. CPTS11: boa diversificação e gestão da capitania

• Preço da cota: R$ 7,55

• Dividend yield (12 meses): 12,29%

• P/VP: 0,85 (desconto considerável)

• Gestora: Capitania

Destaques:

• Pagamento regular de R$ 0,08 por cota, entre os dias 17 e 21 do mês.

• Composição da carteira:

  • 55,6% em outros FIIs (tijolo, logística, renda urbana)

  • 34,7% em CRIs

• Exposição a devedores diluída, com o maior devedor (Açaí) representando apenas 8,5% do portfólio.

• Indexadores predominantes: IPCA+, o que garante proteção contra a inflação.

2. VGHF11: rendimento acima de 14% ao ano

• Preço da cota: R$ 7,68

• Dividend yield (12 meses): 14,15%

• P/VP: 0,90

• Segmento: Multiestratégia, com foco em CRIs e FIIs

Destaques:

• Rendimento mensal médio: R$ 0,09 por cota, pago entre os dias 7 e 8.

• Maior devedor detém apenas 4,85% da carteira, o que reduz significativamente o risco de concentração.

• Indexação variada entre IPCA e CDI, oferecendo proteção híbrida.

• Além dos CRIs, investe também em outros FIIs, com exposição controlada e bem distribuída.

3. KNSC11: Gestão da Kinea com risco mínimo de concentração

• Preço da cota: R$ 8,67

• Dividend yield (12 meses): 12,60%

• P/VP: 1,00

• Gestora: Kinea (ligada ao Banco Itaú)

Destaques:

• Pagamento médio de R$ 0,10 por cota, entre os dias 13 e 17 do mês.

• Maior devedor representa apenas 3,6% do patrimônio, com diversificação superior aos demais.

• Indexação predominante ao IPCA, seguida por 41,1% ao CDI.

• Setores investidos: escritórios, residencial, logística e shoppings.

Comparativo rápido dos Fundos

Embora o MXRF11 seja um dos fundos mais conhecidos da Bolsa, os investidores que buscam boas oportunidades com menor preço de entrada podem se beneficiar de alternativas como CPTS11, VGHF11 e KNSC11. Esses FIIs oferecem:

• Preço acessível (menos de R$ 10)

• Dividendos consistentes

• Diversificação de carteira

• Gestores renomados e qualificados

Por menos de R$ 30, é possível montar uma carteira com esses três fundos e iniciar uma jornada de geração de renda passiva com risco controlado.