quarta-feira, 19 fevereiro / 2025

O mercado de fundos imobiliários (FIIs) está repleto de oportunidades, especialmente para quem busca investimentos acessíveis e rentáveis. Com as recentes oscilações econômicas, alguns FIIs estão sendo negociados abaixo do seu valor patrimonial, oferecendo aos investidores dividend yields impressionantes, chegando a quase 15% ao ano.

Dentre essas oportunidades, destacam-se os fundos VGHF11 e GARE11, que estão com precificação descontada e oferecem um excelente retorno para quem deseja começar ou expandir seus investimentos no setor.

Por que os Fundos Imobiliários Estão Baratos?

A recente queda nos valores das cotas de muitos FIIs se deve a fatores como:

  • Aumento da Taxa Selic: Com juros mais altos, muitos investidores migraram para renda fixa, reduzindo a demanda por FIIs.
  • Discussão sobre Taxação: A possibilidade de tributação dos dividendos impactou a percepção do mercado.
  • Ciclo do Mercado: O mercado financeiro é cíclico, e momentos de baixa criam boas oportunidades para compras com desconto.

Agora, vamos entender como o VGHF11 e o GARE11 se destacam nesse cenário.

VGHF11: Um FII de Papel com Dividend Yield de 14,99%

O VGHF11 é um fundo de papel, ou seja, investe majoritariamente em títulos e recebíveis imobiliários, o que garante uma previsibilidade maior nos rendimentos.

Principais Dados do VGHF11:

  • Dividend Yield: 14,99% ao ano.
  • P/VP (preço sobre valor patrimonial): 0,84 (indicando um desconto de 16%).
  • Valor da Cota: R$6,98.
  • Pagamento de Dividendos: Mensal e consistente.

Esse fundo está extremamente descontado, pois a relação P/VP indica que seu valor de mercado está 16% abaixo do valor patrimonial. Isso significa que, além dos altos dividendos, há um potencial de valorização da cota no longo prazo.

GARE11: Um Fundo de Tijolo com Dividend Yield de 13%

Já o GARE11 é um fundo de tijolo, ou seja, investe diretamente em imóveis comerciais, como shoppings, escritórios e galpões logísticos.

Principais Dados do GARE11:

  • Dividend Yield: 13% ao ano.
  • Valor da Cota: R$7,84.
  • Pagamentos Regulares: Renda passiva previsível.

Este fundo se destaca pela estabilidade, pois os aluguéis dos imóveis garantem uma previsibilidade nos pagamentos. Além disso, o valor da cota também está descontado, o que pode gerar uma excelente valorização no longo prazo.

Quanto Rendem R$10.000 Investidos Nestes Fundos?

Para entendermos o impacto do investimento nesses FIIs, vamos simular dois cenários com um investimento inicial de R$10.000.

Cenário 1: Apenas Dividendos

Se você investir R$10.000 no VGHF11, que paga um dividend yield de 14,99% ao ano, sua renda passiva será:

  • Mensal: Aproximadamente R$124,91 por mês.
  • Anual: Cerca de R$1.499,00 apenas em dividendos.
  • Em 5 anos: R$7.495,00 em dividendos acumulados, sem reinvestimento.

Cenário 2: Dividendos Reinvestidos

Se, além de investir os R$10.000, você reinvestir os dividendos recebidos, o crescimento será ainda maior devido aos juros compostos.

Ao longo de 5 anos, seu patrimônio pode dobrar ou até triplicar, dependendo da constância nos aportes e da manutenção da taxa de retorno.

Vale a Pena Investir?

O momento atual é uma excelente oportunidade para investir em fundos imobiliários descontados. Tanto o VGHF11 quanto o GARE11 estão entre os mais atrativos do mercado, oferecendo um ótimo retorno passivo e potencial de valorização no longo prazo.

Entretanto, antes de investir, é essencial considerar a diversificação do portfólio e manter uma estratégia consistente, aproveitando os momentos de queda para comprar barato e maximizar os rendimentos futuros.

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Eliomar Menezes é economista formado pela Universidade Federal da Bahia (UFBA), com especialização em Planejamento Econômico e Finanças Corporativas. Com mais de 15 anos de experiência no setor financeiro, atua como analista econômico e consultor em estratégias de mercado. Sua expertise inclui macroeconomia, análise de investimentos e projeções de mercado. No O Petróleo, Eliomar oferece análises aprofundadas e orientações práticas sobre as tendências econômicas, fortalecendo a base de conhecimento dos leitores.

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