Fundos Imobiliários 2025: MXRF11 x VG11 – qual é a melhor escolha no cenário de alta da SELIC?

Com a projeção da taxa SELIC alcançando 15% em 2025, investidores precisam redobrar a atenção para identificar as melhores oportunidades no mercado de fundos imobiliários. A alta da inflação, estimada em quase 5%, adiciona complexidade ao cenário, mas também cria chances únicas, especialmente para fundos de papéis, que tendem a se beneficiar diretamente de índices como CDI e IPCA.

Fundos de Papéis: Dividendos em Alta e Preços Atraentes

Os fundos imobiliários de papéis, como o MXRF11, remuneram os investidores com base no CDI e no IPCA. Em cenários de alta, esses fundos oferecem maior retorno, tornando-se uma opção atrativa para quem busca dividendos consistentes.

Por exemplo, o MXRF11 mostrou variações significativas nos últimos meses. Em dezembro de 2024, sua cota chegou a R$ 8,85, proporcionando aos investidores dividendos significativamente mais altos em relação a períodos em que o preço era superior. Isso destaca a importância de aproveitar momentos de baixa para maximizar o retorno sobre o investimento.

Vantagens de Fundos de Papéis

1. Dividendos Ajustados pela Inflação: Aumento do retorno em cenários inflacionários.
2. Oportunidades de Compra em Baixa: Preços descontados aumentam a rentabilidade no longo prazo.

Fundos de Tijolos: Estratégia de Longo Prazo

Enquanto os fundos de papéis brilham no curto prazo, os fundos de tijolos, focados em imóveis físicos, são ideais para quem busca valorização patrimonial no longo prazo. A volatilidade menor e a dependência da valorização imobiliária tornam esses fundos uma escolha sólida para estratégias mais conservadoras.

Caso MXRF11: Lições de Valorização e Dividendos

O MXRF11, um dos fundos mais populares do mercado, apresenta oscilações entre seu valor patrimonial (R$ 9,44 por cota) e o valor de mercado. Em momentos de desvalorização, como a queda registrada em dezembro de 2024, investidores atentos puderam adquirir cotas a preços atrativos, ampliando seus dividendos.

Por exemplo, quem investiu R$ 1.000 quando o preço da cota era R$ 8,85 obteve um rendimento muito superior ao de quem comprou por R$ 13,78 em 2020. Essa diferença evidencia a importância de monitorar o valor patrimonial e evitar decisões baseadas apenas na volatilidade do mercado.

Destaque: VG11 – A Estrela de 2025

Entre as opções recomendadas para 2025, destaca-se o VG11, um fundo de papéis com contratos atrelados ao CDI. O fundo oferece:

• Dividendos superiores à SELIC: Com projeções acima de 15%, o VG11 promete retornos sólidos.
• Diversificação e segurança: Portfólio robusto com ativos diversificados.
• Desconto de 3% no P/VP: Atualmente avaliado a R$ 0,97, o que representa uma ótima oportunidade de entrada.

Segundo especialistas, o VG11 combina alta rentabilidade e risco controlado, sendo ideal para investidores que desejam aproveitar o cenário de alta na SELIC.

Estratégias para Maximizar Dividendos em 2025

1. Aposte em Fundos de Papéis: Aproveite os altos índices de CDI e IPCA para garantir retornos superiores.
2. Reinvista os Dividendos: Multiplique seu patrimônio ao longo do tempo com o reinvestimento constante.
3. Monitore o P/VP: Busque fundos descontados para maximizar seus ganhos.

O cenário de 2025 apresenta oportunidades únicas para investidores em fundos imobiliários. Enquanto o MXRF11 continua sendo uma escolha popular, o VG11 desponta como uma opção promissora, especialmente para quem deseja maximizar dividendos em um cenário de alta da SELIC. Com estratégias bem definidas e atenção às oscilações de mercado, é possível transformar a volatilidade em ganhos consistentes.

Para explorar mais estratégias de investimento, confira nossos artigos relacionados sobre fundos imobiliários e o impacto da SELIC no mercado financeiro!