quarta-feira, 19 fevereiro / 2025

Os ETFs (Exchange Traded Funds) são fundos de investimento negociados na bolsa, compostos por um conjunto de ativos, como ações e títulos. Alguns ETFs focam em distribuir dividendos elevados, utilizando estratégias que envolvem opções e derivativos para aumentar os rendimentos.

Investir nesses ETFs pode ser uma alternativa interessante para quem busca renda passiva em dólares, mas é essencial entender os riscos envolvidos.

Os 4 ETFs de Altos Dividendos

1. JEPI (JPMorgan Equity Premium Income ETF)

  • Dividend Yield: Aproximadamente 9,35% ao ano
  • Taxa de Administração: 0,35% ao ano
  • Estratégia: Investe nas maiores empresas do S&P 500 e utiliza opções “covered calls” para gerar renda adicional.
  • Perfil de Investidor: Indicado para quem deseja exposição ao S&P 500, mas com maior distribuição de dividendos mensais.

2. JEPQ (JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF)

  • Dividend Yield: Cerca de 10% ao ano
  • Taxa de Administração: 0,35% ao ano
  • Estratégia: Replica o Nasdaq-100, investindo em grandes empresas de tecnologia, como Apple e Microsoft, utilizando a estratégia de opções covered calls.
  • Perfil de Investidor: Indicado para quem deseja investir no setor de tecnologia com maior rendimento passivo.

3. SVOL (Simplify Volatility Premium ETF)

  • Dividend Yield: Aproximadamente 16% ao ano
  • Taxa de Administração: 0,7% ao ano
  • Estratégia: Investe em ações e derivativos atrelados ao índice de volatilidade (VIX), permitindo ganhos mesmo em cenários de incerteza.
  • Perfil de Investidor: Recomendado para investidores com alta tolerância ao risco, pois sua estratégia é mais volátil.

4. SPYI (Neos S&P 500 High Income ETF)

  • Dividend Yield: Cerca de 17,8% ao ano
  • Taxa de Administração: 0,94% ao ano
  • Estratégia: Investe no S&P 500 e realiza operações de opções para aumentar o rendimento.
  • Perfil de Investidor: Para aqueles que querem um rendimento mais elevado sem abrir mão da segurança relativa das 500 maiores empresas dos EUA.

Vantagens e Riscos dos ETFs de Altos Dividendos

Vantagens:

  • Pagamentos mensais de dividendos: Maior previsibilidade de renda.
  • Diversificação: Exposição a um portfólio variado de ações e derivativos.
  • Renda passiva em dólares: Proteção contra a desvalorização do real.

Riscos:

  • Limitação de ganhos: A estratégia de opções pode limitar a valorização do ETF no longo prazo.
  • Alta volatilidade: Especialmente para ETFs que utilizam derivativos e opções.
  • Taxas de administração mais altas: Em comparação com ETFs tradicionais de ações.

Quanto Investir para Receber Dividendos?

Para quem busca uma renda passiva mensal, veja quanto é necessário investir em cada ETF para gerar US$ 100 por mês:

ETFInvestimento Necessário
JEPIUS$ 12.000
JEPQUS$ 16.000
SVOLUS$ 7.000
SPYIUS$ 10.000

Vale a Pena Investir?

Os ETFs de altos dividendos podem ser uma excelente opção para investidores que desejam gerar renda passiva em dólar. No entanto, é essencial avaliar os riscos, diversificar a carteira e considerar o impacto das taxas e estratégias adotadas.

Se você deseja construir uma carteira personalizada e entender qual ETF se encaixa melhor no seu perfil, consultar especialistas pode ser uma boa estratégia.

Deixe o Seu Comentário

Quer saber tudo
o que está acontecendo?

Receba todas as notícias do O Petróleo no seu WhatsApp.
Entre em nosso grupo e fique bem informado.

ENTRAR NO GRUPO

Compartilhar.

Suzana Santos é economista formada pela Pontifícia Universidade Católica de São Paulo (PUC-SP) e especialista em Finanças e Gestão Pública pela Fundação Getulio Vargas (FGV). Com mais de 10 anos de experiência em análise de políticas econômicas e benefícios sociais, Suzana se destaca por sua habilidade em traduzir temas complexos em informações acessíveis e úteis para os leitores.No O Petróleo, Suzana contribui com artigos que abordam desde investimentos e planejamento financeiro até programas de benefícios sociais, sempre com foco na educação financeira e na melhoria da qualidade de vida dos cidadãos. Sua visão estratégica e compromisso com a excelência informativa fazem dela uma peça essencial na equipe editorial.

O conteúdo do O PETRÓLEO é destinado exclusivamente à informação e educação sobre o mercado financeiro. Não oferecemos recomendações de investimento. As informações aqui apresentadas são provenientes de fontes públicas e não devem ser consideradas como base para decisões de compra ou venda de ativos. O investidor é o único responsável por suas escolhas